Posts tagged: doradztwo finansowe

Doradztwo finansowe

Pytanie do eksperta: Na czym polega doradztwo finansowe?

Odpowiedź eksperta: Doradztwo finansowe w naszym kraju niezmierne szybko rośnie w siłę. W Polsce istnieje kilkadziesiąt firm zajmujących się doradztwem finansowym. Tych, które działają na terenie całego kraju jest już tylko kilkanaście, z kolei tych, które spełniają określone wymogi i dostosowują się do pewnych norm etycznych jest jeszcze mniej.

Czym tak naprawdę jest doradztwo finansowe?
W naszym kraju kojarzy się ono głownie z pośrednictwem w sprzedaży usług i produktów finansowych.Wynika to przede wszystkim z faktu, że początkiem tej branży była akwizycja, czyli sprzedaż ubezpieczeń na życie i tzw. polis z funduszami.

Próbując sprecyzować definicję doradztwa zawodowego najlepiej posłużyć się amerykańskim określeniem „Financial planning ”. Oznacza ono planowanie finansów osobistych.

Powodzenie w tej branży zależy od jej reprezentantów (ich kompetencji). Cechy dobrego doradcy to:
– dobre wykształcenie;
– umiejętne poruszanie się w branży usług finansowych;
– orientowanie się w sytuacji na rynku;
– empatia;
– inteligencja emocjonalna;

W tej branży najważniejsze jest budowanie zaufania z Klientem.

Koszta
Klient korzystający z usług firmy doradztwa zawodowego ma dwie możliwości poniesienia kosztów:
– opłata za przeprowadzenie analizy finansowej
– koszt prowizji (płacony przy podpisaniu umowy na zakup konkretnego rozwiązania, np. kredyt, ubezpieczenie)
Póki co, pierwsza pozycja jest jednak rzadko spotykana. Jeśli jest, to wynosi od stu do nawet kilkuset złotych.

Doradca finansowy może ułatwić Państwu planowanie finansów. W przypadku zainteresowania tą tematyką i zdobycia większej liczby informacji, zachęcamy do kontaktu z naszymi ekspertami, którzy odpowiedzą na wszystkie pytania

 

Zadzwoń